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BCP RESOLUCIÓN N° 130/2019 - CHEQUES EXTRAVIADOS O ROBADOS - REMISIÓN DE INFORMACIÓN A TRAVÉS DE LA RED DE COMUNICACIÓN FINANCIERA DEL BANCO CENTRAL DEL PARAGUAY
2019-12-17Norma: ResoluciónOrganización: Poder Legislativo NacionalJurisdicción: NacionalAlcance: General
RESOLUCIÓN N° 130/2019
CHEQUES EXTRAVIADOS O ROBADOS - REMISIÓN DE INFORMACIÓN A TRAVÉS DE LA RED DE COMUNICACIÓN FINANCIERA DEL BANCO CENTRAL DEL PARAGUAY.
Asunción, 17 de diciembre de 2019
VISTO: la nota presentada por la Cámara Paraguaya de Medios de Pagos en fecha 11.12.2015; el Dictamen GUJ. DJSEF. N° 050/2016 de la Unidad Jurídica del Banco Central del Paraguay de fecha 23.02.2016; los Memorandos DO N° 077/2016 y N° 149/2016 de la Sub Gerencia General de Operaciones Financieras, de fechas 31.03.2016 y 22.08.2016 respectivamente; el Memorando GOP DO/DCC N° 156/2016 de la División Cámara Compensadora de fecha 18.08.2016; el Memorando SB. GSES. CI. N° 051/2016 de la Central de Información de fecha 02.11.2016; el Memorando SB. GSES. ILA. N° 525/2016 y N° 530/2016 de la Intendencia de Licencias y Autorizaciones, de fechas 22.11.2016 y 24.11.2016 respectivamente; las Providencias SB. GSES. ILA. N° 259/2016 y N° 133/2018 de la Intendencia de Licencias y Autorizaciones, de fechas 26.12.2016 y 29.10.2018 respectivamente; el Memorando SB. GSES. IAF. N° 165/2018 de la Intendencia de Análisis Financiero de fecha 22.11.2018; los Memorandos SB. GAR. IAG. N° 040/2019 y N° 078/2019 de la Intendencia de Análisis Global, de fechas 11.03.2019 y 11.06.2019 respectivamente; el Memorando GTIC. N° 0191/2019 de la Gerencia de Tecnología de la Información y Comunicaciones de fecha 07.06.2019; la Providencia SB. GAR. IGI. N° 016/2019 de la Intendencia de Gestión de la Información de fecha 12.07.2019; la Providencia de fecha 11.12.2019 de la Gerencia de Análisis y Regulación; y,
CONSIDERANDO: la permanente finalidad de brindar un servicio más eficiente a los usuarios de servicios bancarios; la intención de contar con la información detallada y oportuna de cheques extraviados o robados; y la necesidad de estandarizar y recibir en forma electrónica información contable y financiera a través de la Red de Comunicación Financieras (RCF) del Banco Central del Paraguay;
Por tanto, en uso de sus atribuciones,
EL SUPERINTENDENTE DE BANCOS
RESUELVE:
CHEQUES EXTRAVIADOS O ROBADOS - REMISIÓN DE INFORMACIÓN A TRAVÉS DE LA RED DE COMUNICACIÓN FINANCIERA DEL BANCO CENTRAL DEL PARAGUAY.
Asunción, 17 de diciembre de 2019
VISTO: la nota presentada por la Cámara Paraguaya de Medios de Pagos en fecha 11.12.2015; el Dictamen GUJ. DJSEF. N° 050/2016 de la Unidad Jurídica del Banco Central del Paraguay de fecha 23.02.2016; los Memorandos DO N° 077/2016 y N° 149/2016 de la Sub Gerencia General de Operaciones Financieras, de fechas 31.03.2016 y 22.08.2016 respectivamente; el Memorando GOP DO/DCC N° 156/2016 de la División Cámara Compensadora de fecha 18.08.2016; el Memorando SB. GSES. CI. N° 051/2016 de la Central de Información de fecha 02.11.2016; el Memorando SB. GSES. ILA. N° 525/2016 y N° 530/2016 de la Intendencia de Licencias y Autorizaciones, de fechas 22.11.2016 y 24.11.2016 respectivamente; las Providencias SB. GSES. ILA. N° 259/2016 y N° 133/2018 de la Intendencia de Licencias y Autorizaciones, de fechas 26.12.2016 y 29.10.2018 respectivamente; el Memorando SB. GSES. IAF. N° 165/2018 de la Intendencia de Análisis Financiero de fecha 22.11.2018; los Memorandos SB. GAR. IAG. N° 040/2019 y N° 078/2019 de la Intendencia de Análisis Global, de fechas 11.03.2019 y 11.06.2019 respectivamente; el Memorando GTIC. N° 0191/2019 de la Gerencia de Tecnología de la Información y Comunicaciones de fecha 07.06.2019; la Providencia SB. GAR. IGI. N° 016/2019 de la Intendencia de Gestión de la Información de fecha 12.07.2019; la Providencia de fecha 11.12.2019 de la Gerencia de Análisis y Regulación; y,
CONSIDERANDO: la permanente finalidad de brindar un servicio más eficiente a los usuarios de servicios bancarios; la intención de contar con la información detallada y oportuna de cheques extraviados o robados; y la necesidad de estandarizar y recibir en forma electrónica información contable y financiera a través de la Red de Comunicación Financieras (RCF) del Banco Central del Paraguay;
Por tanto, en uso de sus atribuciones,
EL SUPERINTENDENTE DE BANCOS
RESUELVE:
1°) Disponer que las entidades bancarias remitan la información correspondiente a cheques reportados/denunciados como extraviados o robados, en la opción “Cheques Extraviados o Robados” del Módulo Inhabilitación de Cuenta Corriente y Cheques de la Red de Comunicación Financiera (RCF), conforme la estructura y contenido detallados en el Anexo de esta resolución, y disponibles para su descarga en la RCF en el apartado de Estructuras - Resoluciones.
2°) La remisión de la información descripta en el artículo 1° de esta resolución, será conforme ocurrencia, al día siguiente hábil de comunicada u obtenida la información del evento, debiendo hallarse el registro actualizado permanentemente.
3°) Establecer la entrada en vigencia de lo señalado en los artículos anteriores de esta Resolución, el 1 de abril de 2020, proveyendo cuanto menos toda la información histórica acopiada y compilada desde el 1 de enero de 2020, no limitativo en cuanto a la provisión de datos de más antigua data.
4°) Comunicar a quienes corresponda, publicar y archivar.
ANEXO
ESTRUCTURA DE DATOS PARA EL ARCHTVO
ESTRUCTURA DE DATOS PARA EL ARCHTVO
El archivo en formato .csv delimitado por punto y coma (;), deberá conservar siempre la siguiente estructura:
Código* ; Cuenta N° ; Serie ; Cheque N° ; Moneda** ; Fecha Denuncia
Orden | Atributo | Tipo | Longitud | Formato | Descripción
1 | Código * | NUMBER | 1 | | Código Motivo Denuncia
2 | Cuenta N° | NUMBER | 12 | | Número de Cuenta Corriente
3 | Serie | VARCHAR | 2 | | Codificación de la Serie
4 | Cheque N° | NUMBER | 8 | | Número del Cheque
5 | Moneda ** | VARCHAR | 3 | | Código Moneda ISO 4217
6 | Fecha Denuncia | NUMBER | 8 | YYYYMMDD | Fecha de la denuncia
* Ver tabla de referencia.
** Monedas ISO 4217 - Disponible para descarga a través de la RCF.
Código* ; Cuenta N° ; Serie ; Cheque N° ; Moneda** ; Fecha Denuncia
Orden | Atributo | Tipo | Longitud | Formato | Descripción
1 | Código * | NUMBER | 1 | | Código Motivo Denuncia
2 | Cuenta N° | NUMBER | 12 | | Número de Cuenta Corriente
3 | Serie | VARCHAR | 2 | | Codificación de la Serie
4 | Cheque N° | NUMBER | 8 | | Número del Cheque
5 | Moneda ** | VARCHAR | 3 | | Código Moneda ISO 4217
6 | Fecha Denuncia | NUMBER | 8 | YYYYMMDD | Fecha de la denuncia
* Ver tabla de referencia.
** Monedas ISO 4217 - Disponible para descarga a través de la RCF.
INSTRUCCIONES PARA LA TRANSFERENCIA DEL ARCHIVO
Ingresar en el menú Cheques del Módulo de Inhabilitación de Cuentas Corrientes y Cheques en la lista de Accesos de sistemas de la Red Financiera.
Una vez autenticado, se deberá seleccionar la opción Transferir Archivo cheques.
Al clicar el link, será re-direccionado hasta la sección de subida de archivos.
Deberá presionar el botón de examinar y seleccionar el archivo a transmitir.
Si se realizan subidas de otros archivos o archivos pertenecientes a un periodo ya informado, éstos no serán procesados y los mismos quedarán registrados con el intento de subida del usuario responsable.
El archivo será validado y en caso de rechazo tendrán disponible un reporte de errores en la opción Resultados Disponibles.
Para casos de reproceso, estará habilitada en la opción de “Resultados Disponibles” la columna para solicitar reproceso. La solicitud será analizada por la Superintendencia de Bancos que resolverá su aceptación o rechazo.
Una vez autenticado, se deberá seleccionar la opción Transferir Archivo cheques.
Al clicar el link, será re-direccionado hasta la sección de subida de archivos.
Deberá presionar el botón de examinar y seleccionar el archivo a transmitir.
Si se realizan subidas de otros archivos o archivos pertenecientes a un periodo ya informado, éstos no serán procesados y los mismos quedarán registrados con el intento de subida del usuario responsable.
El archivo será validado y en caso de rechazo tendrán disponible un reporte de errores en la opción Resultados Disponibles.
Para casos de reproceso, estará habilitada en la opción de “Resultados Disponibles” la columna para solicitar reproceso. La solicitud será analizada por la Superintendencia de Bancos que resolverá su aceptación o rechazo.
TABLA DE REFERENCIA PARA MANEJO DE CÓDIGOS (MOTIVOS)
La columna “Descripción” es al solo efecto de aclaratorio.
Código | Denominación | Descripción
1 | Denuncias recibidas sobre cheques extraviados | Cuando el banco es debidamente comunicado sobre el extravío del cheque.
2 | Denuncias recibidas sobre cheques robados | Cuando el banco es debidamente comunicado sobre el robo/hurto del cheque.
Código | Denominación | Descripción
1 | Denuncias recibidas sobre cheques extraviados | Cuando el banco es debidamente comunicado sobre el extravío del cheque.
2 | Denuncias recibidas sobre cheques robados | Cuando el banco es debidamente comunicado sobre el robo/hurto del cheque.